[주식투자]큰 비중이 물렸을 때 물타기 탈출법

물렸다는 표현은 주식에서 자주 사용되는 말이다.

주식이 내가 매수했던 가격보다 떨어져서

지금 팔게 되면 손실을 보는 상태를 물렸다고 한다.

주식을 하다보면 하락으로 인해 물릴 때가 있다.

물렸다는 이야기는 적당한 시점에 

손절을 못했다는 이야기이다.

하지만 물리는 것은 큰 문제가 되지 않는다.

문제는 물린 물량의 비중이 많을 때이다.

이렇게 큰 비중이 물리면 물타기를 하더라도 

큰 비중 때문에 단가가 떨어지지 않는다.

단가가 쉽게 떨어지지 않기 때문에

운용자금으로 그 주식을 사더라도 손실인 상태이다.

매도를 못하게 되어 운용자금마저 물리는 결과가 나온다.

큰 비중이 물렸을 때 어떻게 하면 빠져 나올 수 있을까?

만약 내가 물린 금액이 천만원이고

내가 지금 운용할 수 있는 금액이 백만원이라면

바닥이 왔다고 백만원 물타기를 해도 

단가를 낮추는데 영향이 거의 없다.

이렇게 큰금액이 물리면 어떻게 하면 좋을까?

먼저 물타기의 전반적 주의사항을 알아야 한다.

일단 물타기를 하려면 신중해야 한다.

많이 떨어졌다고 물타는 것이 아니라

지지되는 것을 보고 물타기를 하는 것이다.

확실히 지지를 볼 줄 안다는 가정하에 물타기 설명을 하겠다.

만일 지지되는 시그널을 모른다면

지지와 저항 먼저 공부하고 물타기를 진행하기 바란다.

잘못된 시점의 물타기는 더 큰 손해를 만들 수도 있다.

물타기 잘하는 법 대한 링크를 참조하기 바란다.
https://black-white-all.blogspot.com/2021/04/blog-post_13.html

큰 비중이 물렸을 때 물타기하는 법.

큰 비중 전체를 생각하기 때문에 물타기가 안되는 것이다.

물려있는 주식을 작은 단위로 쪼갠다면

그 작은 단위에 대한 물타기는 가능하다.

하나. 

다른 계좌에서 같은 종목을 사고

그 종목이 올라서 수익이 발생하면 그 수익만큼

큰 비중 계좌의 종목을 상계처리하여 수익난 만큼 판다.

둘. 

전체 계좌에서 수익이 나면 되는 것이니 

올라갈 만한 다른 종목을 사서

그 종목으로 수익이 나면 수익난 만큼

물린 종목을 상계처리하여 일정 비중을 매도한다.

A종목이 물렸다면, 올라갈만한 B종목을 매수하여

B종목으로 10만원의 수익을 보았다면,A종목을 10만원 손실분만큼 매도한다.

셋. 

일부 비중을 다른 계좌로 보내고

다른 계좌에 보낸 소량의 비중에 

운용자금 만큼 주식을 사서 물타기를 한다.

상승하여 수익이 나면 판다.다시 일부 비중을 다른 계좌로 보내는 것을 반복한다.

보유주식을 다른 계좌로 이동시키는 것은

키움증권 영웅문에서는 0805번 계좌간유가증권대체 이다.

물린 1번 계좌에 A주식이 1000주 있으면

그중 10주를 2번 계좌에 옮기고,운용자금으로 2번 계좌에서 100주를 사서

상승하게 되면 수익 실현한다.

이렇게 하면 물렸던 주식 10주를 덜어내면서

수익도 발생하는 효과를 볼 수 있다. 

넷. 

물타기 계산기를 사용하여 단위매매를 하여

비중을 줄여간다.

단위매매법에 대해서는 다른 링크를 참조하기 바란다.

https://black-white-all.blogspot.com/2021/10/blog-post_27.html

큰 비중으로 물리면

비중이 커서 한번에 빠져나올 수는 없다.

이용할 수 있는 운용 자금만큼만 사용하여 

조금씩 조금씩 빠져나오는 것이 중요하다.

지루한 일이 되겠지만 그 속에서도 수익을 본다면

나름 뜻있는 일이 되리라 생각된다.

큰 비중으로 물려버린 자신의 행동과 욕심을 비난하고

다시는 그런 실수를 하지 않으면 

주식투자에 있어서 큰 교훈을 얻은 것이다.

[주식투자]매수한 주식이 하락한다면 물타기

내가 산 주식이 하락한다면 어떻게 하면 좋을까?

당신이 주린이라면 둘중 하나일 것이다.

하나, 어느 시점에서 포기하고 손절을 한다.

둘, 될 때까지 계속 매수하면서 물을 탄다.

당신은 어느 쪽인가?

여기서는 두 번째에 관한 이야기를 한다.

계속해서 물을 탄다. 에 관한 이야기다.

보통의 사람들은 떨어지는 주식에 계속해서 물을 탄다.

주식이 이기나 내가 이기나 한번 해보자는 

오기의 심리가 들어 있을 때가 많다.

이것을 카지노에서는 마틴기법이라고 한다.

자신의 원금에 두배를 거는 것.

마틴 기법이 궁금하다면 아래 링크를 참조하길 바란다.

카지노에서 이기는 법도 나의 생각에서 

적어 놓았으니 읽어보길 추천한다.

주식투자에 있어서 이런 오기에 입각한 

물타기는 패망의 지름길이다.

누구말대로 자금이 영원한 사람은

어쩌면 이길 수 있을지도 모른다.

한정된 자금을 가지고 있는 사람은

정처없는 물타기는 큰 함정이 된다.

자신이 매수했다는 이유만으로

자신이 보유하고 있다는 이유만으로

떨어질 때마다 매수하는 투자는 

하지 않길 바란다.

주린이 들은 많이 떨어졌다고 매수한다.

지금이 바닥이다 라고 생각하고 매수한다.

이런 투자는 실패 할 수밖에 없다.

지금이 바닥이라서 매수하지 말고

올라갈려고 하기 때문에 매수하기 바란다.

안전하다고 생각되는 부분에서 매수하길 바란다.

바닥은 우리가 알 수 없다.

당신의 조그만 돈으로는 하락을 멈출 힘이 없다.

큰 세력이나 많은 사람들이

하락의 추세를 큰 자금으로 

멈추어 줄 때가 있을 것이다.

멈춤이 이루어지고 상승으로 돌아 설때가 온다.

상승할 여력이 충분히 보일 때

상승을 위한 돈이 충분히 들어올 때,

주식을 매수해야 한다.

많이 떨어져서 바닥이야 가 아니라

올라갈려고 돌아섰어 일 때 사야 한다.

바닥일 때가 아니라

완전히 상승으로 전환했을 때 사자.

[주식투자]대응 주식투자 승리 조건

 주식투자에서 이기려면 어떻게 해야 할까?

첫 번째는 상승 종목을 선택하는 감각이 있어야 한다.

두 번째로 매수한 종목에 대한 대응력이 있어야 한다.

둘 다 중요하지만 여기서는 대응력을 논하고 싶다.

그 중에서 하강시의 대응력을 이야기하겠다.

왜냐면 종목을 잘못 골랐더라도 대응만 잘하면

겱국 수익으로 마무리 지을 수 있기 때문이다.

주식이란 변덕이 심한 생물이다.

상승할 것 같더라도 갑자기 하락할 수도 있는 물건이다.

모두가 살 때는 상승을 기대하고 산다.

하지만 주식은 기대와 다르게 반대로 하락 할 수도 있다.

이때 투자자가 선택할 수 있는 것은 세가지 뿐이다.

매수 – 물타기를 하여 단가를 낮춘다.

매도 – 손절하여 더 이상 발생할 손실을 막는다.

기다림 – 매수와 매도의 선택을 하지 않고 기다린다.

어느 것을 선택하냐는 개인의 선택이다.

어느 것을 선택하던지 틀린 것은 아니다.

변덕이 심한 주식을 어떻게 다루느냐의 문제이다.

하지만 잘못 대응했을 때 발생하는 문제에 대한 책임은

각자가 져야 하고 그 결과는 가볍지 않다.

무엇인가 선택할시 잘못된 선택은 크나큰 결과를 가져온다고 명심하고

신중하게 선택하길 바란다.

필자는 매수할 때부터 상승만을 생각하고 사지 않는다.

상승할 것 같은 종목도 하락을 할 수 있다는 전제를 항상 가진다.

그래서 떨어질 때 어떻게 할 것인가를 미리 생각한다.

하락한다면 어느 시점에 분할 매수를 들어갈 것인가를 생각하고

첫 매수시 확률의 정도에 따라 적당한 비중 만큼만 산다.

만약 하락한다면 원래의 계획대로 분할 매수한다.

하락시 다음 매수 타점이 나오기 전까지는 기다림을 선택한다.

떨어지는데 계획 없이 물타기하는 것은 더 큰 함정에 빠지기 때문이다.

손실을 줄이기 위해 손절하는 것도 하나의 대응이 되겠지만

변동성 많은 주식은 상승 전 일부러 하락을 시켜 손절을 만들고

크게 상승하는 경우가 많이 있기 때문에 손절도 조심 스럽다.

하락시 대응을 어떻게 하면 될까?

매수할 때 상승만 생각하지 말고 하락도 생각한다.

하락한다면 어디까지 떨어질지 예측하고 분할매수 시점을 계획한다.

하락한다면 서툴게 물타기하지 말고 기다린다.

상승의 신호가 나왔을 때 적당한 비중만큼 매수한다.

하락에 대한 대응은

분할 매수와 자금의 비중관리, 기다림의 시간으로 

손실을 수익으로 바꿀 수 있다.

[주식투자]단위매매 물타기 방법(물타기계산용 엑셀 설명)

단위매매법에 대해 이야기해 보겠다.

단위매매법이란 

여러번의 다른 가격의 매수들을

하나로 합해서 계산하는 것이 아니라

각 매수 행위를 하나의 단위로 생각하여 

매매를 진행하는 것을 말한다.

물타기에 주의사항은

내가 물을 타려는 시점이 어딘지

알아야 한다는 것이다.

나의 용어를 빌리자면 앞타인지 뒷타인지

알아야 한다.

앞타 뒷타는 아래 링크를 참고하자.
https://black-white-all.blogspot.com/2021/10/blog-post_10.html

뒷타에서 많이 떨어졌다고 매수하지 말고

지지의 신호가 나왔을 때 매수하길 바란다.

물타기 잘하는 법 을 한번 읽어보길 바란다.
https://black-white-all.blogspot.com/2021/04/blog-post_13.html

이 단위매매법은 한가지 질문에서 시작된다.

물타기 중에 매도를 하게 되면 어떻게 될까?

한 가지 예시를 이야기 하겠다.

1차 10000원에 10주

2차 8000원에 10주

3차 4000원에 10주 를 샀다고 가정하고

6000원에 10주를 매도했다면

-13500원 정도의 손실을 보게 된다.

하지만 만일 1,2,3차 매수를 

세개의 다른 계좌에 각각 했다고 하고

3차 4000원에 매수한 계좌에서

6000원에 10주를 매도했다면

20000원의 이익이 생긴다.

한 계좌에서만 매수 매도를 진행한다면

6000원의 매도가 손실로 나타나지만

각각의 계좌를 이용한다면 

6000원의 매도가 수익이 될수도 있는 것이다.

그 말은

한 계좌에서 했어도

매도 시에

1,2차의 매수로 인한 손실과

3차의 매수로 인한 수익이

섞여 있는 것이라는 것을 알 수 있다.

다시 말해서 손실 속에 수익이 숨어 있다는 것이다.

만일 주가가 4000원에서 6000원 사이를

왔다 갔다하는 박스권을 형성하고

4000원에 매수 6000원에 매도를 반복한다면

계좌에는 손실로 보이지만

4000원에 매수한 매수분은 

계속해서 수익이 발생할 것이고

이로 인해 매수단가를 내려오게 할 수 있다.

다시 말해서 나의 물타기한 평단가에 파는 것이 아니라

3차 매수분이 수익을 볼 수 있는 곳에서 매도를 한다면

손실 속에 3차분에 대해서는 수익이 발생하고

이 수익으로 인해

전체적 이익 평단가를 내릴 수 있다.

문제는 손실과 수익이 혼재한 계좌에서 

어떻게 이익이 실현된 평단가를 계산하냐는 것이다.

물타기 계산용 엑셀 에 이익가격이란 것을 넣어 놓았다.

이익가격은 바로 이런 손실속의 수익을 계산에 넣은 것이다.

이익가격 이상으로 판다면 여태까지의 실현 손실을

만회하고 그 주식에 대한 계좌를 수익으로 마무리 할 수 있다.

물타기 계산용 엑셀 이 필요하다면

사용 설명이 들어 있는 아래 링크를 참조하기 바란다.

https://black-white-all.blogspot.com/2021/10/blog-post_5.html

[주식투자]물타기 계산용 엑셀 화일

물타기 계산용 엑셀 화일을 만들어서

올려 놓았다.

여러 번에 걸쳐 물타기로 매수해도

단가가 계산되게 하였다.

물타기에 대해 생각하기 전에

하락장에 대처하는 법이라는 글을

한번 읽어보기를 바란다.

https://black-white-all.blogspot.com/2021/07/blog-post_19.html

다운로드 화일은 글의 마지막에 넣어놓았다.

엑셀 화일에 대한 설명은 다음과 같다.

Sheet는 기본물타기 와 세금계산물타기로

나누어 놓았다.

기본물타기 는 세금을 생각하지 않은

기본적인 물타기용이다.

세금계산물타기는 매도시에 세금 0.3%에 대한

계산과 함께 이익가격을 만들었다.

물타기를 계산할 때

입력을 하는 부분은 노란색 부분이다.

매수할 때는 매수가격과 매수수량 에

매도할 때는 매도가격과 매도수량 에

입력하면

파란색 부분에 이익가격과 단가가격 수량이 표시된다.

이익가격이란 매수와 매도를 진행할 때 

손해를 보지 않고 이익이 되는 가격이다.

단가가격은 증권사hts에서 보이게 될 가격이다.

이 부분은 손익처리가 끝난 부분이기 때문에

이익가격하고는 차이가 있다.

단가가격과 이익가격은 매도가 없다면

차이가 없겠지만 매도가 발생하면

손실에 대한 보정도 해주어야 하기 때문에

이익가격은 높아진다.

쉽게 말해 이익가격 이상으로 팔면

손실을 안보고 판다는 의미이다.

물론 세금은 생각하지 않았다.

물타기 계산이면 매수만 생각하면 돼지

왜 매도를 넣었는지 궁금해 질 것이라고 생각된다.

그 부분은 아래 링크를 참조하기 바란다.

https://black-white-all.blogspot.com/2021/10/blog-post_27.html

물타기 계산기.xlsx
물타기 계산기.zip

[주식투자]물타기를 잘하는 법

물타기란 하락하는 주식의 평단가를 낮추기 위해 더 매수하는 것을 말한다.

 

주식투자 시 하락을 맞는다면 어떻게 해야 할까?

손실을 보고 있는데 앞으로도 더 하락이 예상된다면

대처 방법은 손절을 하거나 물타기를 할 것이다.

 

손절은 눈 딱 감고 매도해 버리면 되지만

물타기는 전략이 필요하다.

여기서는 물타기를 잘하는 법을 이야기해보자.

 

물타기를 잘하려면

 

1. 상승할 만한 주식을 볼 수 있는 눈이 있어야 한다.

상승할 만한 주식을 볼 줄 아는 사람이 하락을 경험하는 것이 말이 되는가?

라고 반문하는 사람이 있을 것이다.

주식의 기술적 매매는 확률의 문제이다.

100%의 기술은 존재하지 않고 틀렸을 때 대응만이 있다.

상승하는 주식을 보는 눈이 있다는 것은

어떤 조건에서 상승이 나올 가능성이 확률 상 높은지를 알고 있다는 뜻이다.

 

나의 관점에서 상승이라고 생각하고 매수했는데

관점과 반대로 하락하여 손실 중이라면

그 주식이 하락을 멈추고

다시 상승의 조건에 부합할 때까지 기다렸다가 물타기를 하면 된다.

상승을 볼 수 있는 눈이 있다면 적절한 시기에 물타기 가 가능하다.

 

또한 물타기를 잘하려면

2. 자금관리로 매수를 참는 인내가 중요하다.

떨어졌다고 매수를 더 한다면 끝없이 떨어지게 되고 결국에는 덫이 되고 만다.

떨어졌다고 매수하는 것이 아니라 상승의 신호가 나올 때 매수하는 것이다.

상승의 신호가 안 나왔다면 매수를 하고 싶은 욕구를 참고 견디는 인내가 필요하다.

 

3. 매수 시에 종목의 하락에 대처하는 계획이 계산되어 있어야 한다.

종목을 살 때 이 종목에 언제 자금을 투입할 것인가를 이미 계획되어 있어야 한다.

내가 원하는 방향이 아닌 하락시 어떤 가격대에

분할로 살 것인지가 미리 정해져 있어야 한다.

어쩌면 하락시에 샀기 때문에 물타기라고 부르지만

다른 말로 하면 계획적 분할 매수라고도 할 수 있다,

 

4. 하나의 종목에 투입할 수 있는 최대 투입금을 산정해 두어야 한다.

자금은 한정되어 있다.

한 종목에 너무 많은 자금이 묶이면, 큰 하락시에 대처가 힘들다.

만일 그 종목에 묶이지 않았다면

그 자금으로 다른 종목을 매수하여 수익을 볼 수도 있었다는 기회비용 생각해야 한다.

따라서 한 종목에 투입하는 자금의 한계를 정하고

그 정한 한계만큼만 투입해야 한다.

이렇게 하면 최악의 상황인 상장 폐지를 맞더라도 전체 자금이 무너지는 것을 지킬 수 있다.

자금을 나누는 것은 배의 침수를 막는 방어막과 같다.

 

물타기를 잘하려면

1. 상승의 조건을 볼 수 있는 눈

2. 상승 조건이 다시 나타날 때 까지 매수하지 않는 인내

3. 하락시에 분할 매수 계획

4. 종목에 투입하는 자금의 한계 계획

 

가 중요하다.

[주식투자] 매수한 종목이 덫이 된다?

주식 초보자 주린이들의 가장 큰 문제는 무엇일까?

어떤 종목을 매수하면

매수한 종목에 대한 미련을 버리지 못한다는 것이다.

 

미련을 버리지 못해서 종목이 하락을 하면

계속해서 돈을 투자하는 물타기 매매를 한다.

 

주린이의 마음은 이해한다.

자신이 산 종목이 떨어지면 어떻게든 손실폭을 줄이고 싶고,

이만큼 떨어졌으니 곧 올라가겠지 하는 희망 섞인 생각을 하게 된다.

그런 근거없는 희망을 가지고 물타기를 하지만

하락하는 종목에는 희망이란 없다.

 

조그만 돈으로 조그만 이익을 위해 들어갔던 종목이

결국에는 엄청난 돈과 엄청난 손실만 찍혀있게 된다.

잘못되면 상장폐지로 모든 돈을 다 잃을 수도 있고,

아니면 끝없이 손실인 상태로 물려있어야 한다.

 

주린이에게는 작은 이익을 위해 매수한 종목이

빠져 나올 수 없는 덫으로 작용하게 된다.

 

항상 매수 시에는 기억해야 한다.

매수한 종목이 덫이 되지 않겠다는 다짐이 필요하다.